?? 客戶面臨的問題
2021年銀行監管處罰力度加劇，達歷年之最。2021年監管重磅出擊，對于金融機構嚴懲調查，央行、銀保監和外管局針對銀行機構合計罰款規模達24.82億元，罰單共計7226張，處罰深度和廣度前所未有，整治力度空前絕后。
五大高頻處罰問題，亟需加強防范，避免受處罰。分析2021年監管部門處罰事由，信貸和反洗錢業務違規依然是銀行被罰“高發區”，部分銀行內控合規管理意識薄弱，建議對五大高頻處罰領域進行自查自糾，吸取教訓，深入整改。
央行2022年工作要點部署，透露著大合規監管重點。2021年12月27日召開的央行工作會議，在總結今年成績的基礎上，部署了明年工作重點，相關大合規工作部署對今年銀行加強自身合規工作，有明確的指引方向。
構建五大合規防護網，為銀行發展保駕護航。在人民銀行越來越嚴格的監管趨勢下，銀行合規工作需要秉承以防范系統性金融風險為底線，同時全面建設合規管理、反洗錢管理、業務管理、風險管理和消費者權益保護五大管理體系，為銀行發展保駕護航。
?? 中大咨詢解決方案
為解決過往培訓課程不接地氣、無法落地的局限性，中大咨詢基于豐富的行動學習項目，將傳統培訓課程變成微行動學習項目，有效幫助銀行解決現存合規問題。
集中賦能階段課程推薦
序號 | 專題 | 對象
| ? 培訓課程
| 時長 / 天
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1 | 大合規管理 | 銀行董高監、中高層管理者 | 《行穩致遠? 固本強基- 新時代下銀行業內控合規管理》 | 0.5
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2 | 部門管理者、支行行長、營運主管 | 《銀行反洗錢與實操技巧》 | 2~3
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3 | 銀行從業人員 | 《行穩致遠 心存敬畏—銀行客戶經理職業操守及監管走向》 | 2~3
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4 | 《網絡安全法律法規培訓》 | 2~3 |
5 | 《<民法典>及配套司法解釋對銀行產生的影響》 | 2~3 |
6 | 反洗錢管理 | 柜員、客戶經理等一線業務人員 | 《提高政治站位 商業銀行全面提升反洗錢合規執行力》 | 0.5 |
7 | 風險管理 | 部門管理者、支行行長、營運主管 | 《轉型背景下商業銀行網點易發風險防范與員工行為排查》 | 1~2 |
8 | 業務管理 | 部門管理者、支行行長、營運主管 | 《商業銀行基層機構業務合規風險管理與案件防范》 | 1~2 |
9 | 柜員、客戶經理等一線業務人員 | 《商業銀行柜面操作與法律風險防范》 | 2~3 |
10 | 《商業銀行結算賬戶風險管理與反電信詐騙》 | 2~3 |
11 | 信貸業務相關經辦執行與管理人員 | 《2022年新形勢下的信貸全流程風險識別與防控》 | 3~4 |
12 | 《信貸視覺下的企業財務報表分析與舞弊識別》 | 3~4 |
13 | 《授信方案優化和授信業務審批決策能力提升》 | 3~4 |
14 | 消費者權益保護管理 | 銀行從業人員 | 《消費者權益保護專題培訓及銀行網點輿情管理 》 | 1 |
?? 產品亮點介紹
? 性價比高——單課費用做培訓項目。摒棄過往單純上課模式，采用微行動學習方式，將問題澄清、分析、解決和行動融為一體，用單課培訓的費用，做出培訓項目的效果。
? 內容權威——深厚的金融行業積累。講師兼具監管和金融機構從業經驗，與監管部門有良好的溝通關系，熟悉監管政策，課程內容更新速度快，案例新穎，擁有大量標桿銀行優秀合規做法。
? 實操落地——優秀顧問把控過程。資深實施顧問參與整個項目調研、實施、總結和成果產出環節，通過表單管理，實時把控項目進度，保證培訓項目卓有成效。
? 資深講師——銀行背景講師授課。講師來源于監管機構專家、商業銀行骨干和外資銀行中高管或業務骨干，擁有國際公認反洗錢師、注冊會計師等資格認證，講師實力雄厚。
?? 項目收益
? 高層當好領頭雁，提高政治站位，樹立合規大局觀。全面提升高層管理人員政治站位的大局意識、重視合規與風險問題，讓員工、客戶、股東和銀行緊密牽手，降低各類合規問題引發監管處罰的風險，提升履職成效。
? 中層布好防控網，持續優化制度流程，搭建大合規管理體系。中層管理人員能掌握銀行金融監管部門檢查流程、檢查重點、處罰規則和檢查重點，搭建大合規管理體系，營造合規文化氛圍，樹立“合規創造價值、助力業務發展”的經營理念。
? 基層做好排頭兵，提升合規實操技能，快速發現與處置問題。幫助基層員工全面樹立員工的合規意識，提升合規實操技巧，能第一時間有效識別、發現、預警和處置問題和風險，有效防范操作風險、合規風險與法律風險。